这八种“套路”,可别再轻易信了

2019-12-02 13:38:44

(公共服务海报)

为了防范和控制金融风险,尽早全面掌握和化解非法集资风险,维护地区金融稳定,莱州市中心办公室近日发布计划,从现在起对全市涉嫌非法集资风险展开为期三个月的专项调查。

非法集资往往以高利率为诱饵,这是不可持续的,具有非法性、公开性、诱导性和社会性四个特征。犯罪分子通过欺骗手段筹集资金后,挥霍、浪费、转移或非法占有资金,最终无法偿还参与者的资金。根据我国有关法律法规,非法集资不受法律保护,参与非法集资所造成的损失由参与者自行承担。非法集资通常有以下表现:一是未经有关部门依法批准,或者以合法经营的形式吸收资金。二是通过媒体、宣传会议、传单、手机短信等渠道向公众宣传。三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等形式偿还本金和利息或支付收益。第四是吸收公众资金,即来自不明社会对象的资金。本次活动将按照“全面覆盖、突出重点”、“稳中求进、严格底线”、“距离与距离相结合、标本兼治”的工作原则进行深入细致的调查。从领域来看,非法集资的风险主要存在于各类非政府投融资机构、P2P借贷平台、众筹平台等互联网金融行业、私募股权、电子商务、批发零售、房地产、各类农业合作组织等涉农领域以及教育、医疗、养老、旅游等民生领域。

就行为而言。在“金融创新”的旗帜下,以“消费返利”、“互助基金”、“会员积分”、“虚拟资产”和“牲畜托管”的名义,不存在非法集资的可持续盈利模式。打着“一带一路”、“共享经济”和“慈善”的幌子,蓄意扭曲国家政策的非法筹资。主要针对老年人、农民、残疾人和穷人的非法筹资活动;在企业内部进行内部集资,开展涉嫌非法集资活动,造成风险失控向社会蔓延的。

对调查中发现的风险,相关部门将采取警示约谈、责令整改、撤销和撤销、督促还款等措施。及早出击,小打小闹,理清风险。公安部将坚决查处非法集资犯罪线索,决不手软。

警惕非法集资的八大“常规”

非法集资犯罪具有涉案金额大、被害人数多、犯罪周期长等特点。募捐群众遭受了巨大损失。

目前,有八种典型的非法集资诈骗方法:

1.“伪钞银行类型”。谎称已经取得或者正在申请私人银行执照,编造私人银行的名称出售原股或者吸收存款。

2.“虚拟担保类型”。非融资性担保企业以承办担保业务的名义非法集资。

3.“海外投资类型”。在海外投资和高科技发展的旗帜下,假冒或捏造知名国际公司设立的网站,诱使人们将资金汇往指定的个人账户,然后关闭网站,带着钱逃跑。

4、“打着养老的幌子”。以投资老年公寓并在不同地方共同抚养的名义,老年人被引诱“参与投资”。或者举办所谓的养生讲座和免费体检等。,诱导老年人投资。

5.“集合投资类型”。以高价回购收藏品为名非法集资。

6、“网络投资型”。所谓的“p2p”点对点借贷平台(P2P)是为了吸收虚拟借款人的公共资金和使用资金,发布虚假招标信息等手段,然后突然关闭网站或带着钱潜逃。

7、“附属教育类型”。以经营教育培训行业的名义,引入了变相的利息返还费,承诺在一定期限的存款后返还本金并支付高额手续费,以吸引公众购买其金融产品。

8.“餐饮投资类型”。以实体餐厅为载体,宣传店铺会员卡、储值卡等。向公众承诺在一定时间内支付股息,由于资本链断裂等各种原因无法归还本金和利息。

警方警告说,为防止及处理非法集资罪行,市民应提高对安全预防措施的认识,并提高对非法集资罪行的警觉性及敏感度。此外,相关部门要共同防御,加强对非法集资犯罪的综合治理,加强舆论引导,引导公众自觉远离非法集资,使非法集资犯罪失去生存基础。(烟台经济调查)



福建快3投注 新疆11选5 杏彩 彩票app




上一篇:中秋假期国内旅游人次过亿,你去了哪里?
下一篇:总投资120亿元的欧盟生猪一体化项目落户四川眉山